Vergilerinizi Kendiniz mi Vermelisiniz yoksa Bir Profesyonel mi Tutmalısınız?

Evraklarınızı toplamaktan rakamları toplamaya kadar vergilerinizi beyan etmek ezici bir görev olabilir. Neyse ki, süreci biraz daha kolaylaştırmanın yolları var. Başlamadan önce, bir vergi hazırlayıcı tutmanın size fayda sağlayıp sağlamayacağını veya kendi vergilerinizi beyan etmenin daha iyi olup olmayacağını düşünün. İşte kararınızı vermeden önce bilmeniz gereken şeylerin bir listesi.

Profesyonel İşe Alma

İlk olarak, kötü haber: Bir vergi hazırlayıcıyı işe almak, vergilerinizi organize etmekten tamamen kurtulduğunuz anlamına gelmez. İadenizi hazırlamak için, kiraladığınız kişinin yalnızca sizin sağlayabileceğiniz bilgi ve belgelere ihtiyacı olacaktır. Buna rağmen, bir profesyonel kullanmak, vergilerinizi yapmak için harcadığınız zamanı azaltacak ve iadenizin doğru olmasını sağlamaya yardımcı olacaktır.

Vergi Hazırlayıcıları ve EBM’ler

Vergi hazırlayıcıları, gelir vergisi beyannamelerini hazırlamanıza yardımcı olmak için özel olarak eğitilmiştir. Bu arada, bir sertifika sınavını geçmesi ve muhasebe ve finans alanında geçmişi olması gereken yeminli mali müşavir (CPA), genellikle denetim yapmaktan işletmeler ve bireyler için mali tabloların hazırlanmasına kadar çok çeşitli muhasebe becerilerinde uzmanlığa sahiptir.

Bir Profesyonele İhtiyacınız Olduğunda

Karmaşık bir mali durumunuz varsa, bir profesyonelle çalışmak özellikle yararlı olabilir; birden fazla mülkünüz varsa, çok fazla yatırım faaliyetiniz varsa, bir iş yürütüyorsanız veya serbest çalışan olarak çalışıyorsanız veya yüksek bir geliriniz varsa ve verginizi düşürmenin yollarını arıyorsanız. fatura. EBM’ler genellikle vergi sistemini baştan sona bilir. Bunun da ötesinde, en son vergi kanunları ve yönetmeliklerinden haberdar olmak için sürekli mesleki eğitim kursları almaları gerekmektedir.

CPA’lar, insan hatasının iadenizin doğruluğunu etkileme olasılığını azaltan gelişmiş yazılımlar kullanır. Bir muhasebeci tuttuysanız ve IRS, duruma bağlı olarak vergi beyannamenizde bir hata olduğunu tespit ederse, sorumluluğun bir kısmı muhasebecinize düşebilir. Ailenizin mali durumunu anlayan bir EBM ile uzun vadeli bir ilişki geliştirmek, gelecek için planlama açısından da bir varlık olabilir. Muhasebeciler, mali ve emlak planlaması konusunda yardımcı olabileceği gibi, vergi yükümlülüğünüzü azaltabilecek uzman tavsiyesi de verebilir.

Maliyeti Nedir?

Bazıları için, bir muhasebeci tutmanın maliyeti, uzun vadede biriktirebileceğiniz para miktarı için ödenecek küçük bir bedeldir. bu ortalama tutar ayrıntılı bir rapor hazırlamak ve sunmak için bir muhasebe meslek mensubu tutmanın Form 1040 ve eyalet vergisi beyannamesi, ayrıntılı kesintiler olmadan 220 dolardır. Ulusal Muhasebeciler Derneği. Bir vergi hazırlayıcı kullanmak, bir EBM tutmaktan çok daha ucuz olabilir. (Unutmayın, bu maliyetler yaşadığınız yere ve ailenizin vergi durumunun karmaşıklığına göre değişebilir.)

Nasıl Bulunur?

Bir profesyonelle gitmeye karar verirseniz, arkadaşlarınızdan ve meslektaşlarınızdan tavsiye isteyin. Tüm yasal hazırlayıcıların, IRS’den bir Hazırlayıcı Vergi Kimlik Numarasına (PTIN) sahip olması gerekir. Bu, IRS web sitesinde doğrulanabilir. Bir hazırlayıcı, durumunuz hakkında bir fikir edinmek için geçen yılın vergi beyannamesini istemezse, başka bir yere gitmeyi düşünün.

Birlikte çalışma

Bir vergi mükellefi seçtiğinizde, bilgilerinizi nasıl almak istediğini sorun. Birçok EBM, müşterilere iadenizi hazırlamak için ihtiyaç duydukları bilgileri özetleyen bir vergi düzenleyicisi gönderir. Aşağıdakiler de dahil olmak üzere gelirinizin belgelerini de sağlamanız gerekir: W-2 Ve 1099 formların yanı sıra yatırımların satışı, işletme veya kira gelirleri ve benzerlerine ilişkin bilgiler. Buna ek olarak, vergi müfettişinizin, öğrenci veya konut kredileri için ödediğiniz faizi, işletme giderlerini ve hayır amaçlı bağışlar için makbuzları içeren giderlerle ilgili belgelere ihtiyacı olacaktır. Son olarak, beyannameyi imzalamadan önce vergi hazırlayıcınızın çalışmalarını doğruluk açısından incelediğinizden emin olun.

kendin yapmak

Mali durumunuz oldukça basitse – asgari kesintileriniz, gelir kaynaklarınız ve yatırımlarınız varsa – bir vergi uzmanını işe almak aşırıya kaçabilir. Bir vergi yazılım sistemi yardımıyla kendi vergilerinizi beyan ederek paradan tasarruf edebilirsiniz. Aşağıdaki tabloya bakın.

Nasıl çalışır

Gelir belgeleri ve masrafla ilgili makbuzlar ve evraklar dahil olmak üzere gerekli tüm evrakları topladıktan sonra, bilgileri girmek ve ne kadar borcunuz olduğunu veya geri ödemenizin boyutunu öğrenmek bir saatten fazla sürmemelidir. Vergi yazılım programlarının çoğu, hesaplamaları otomatik olarak tamamlayarak sizi matematiği kendi başınıza yapmaktan kurtarır. Ayrıca, doğru bilgileri doğru yere koyduğunuzu tekrar kontrol edebilmeniz için olası hataları işaretlerler. İadenizi gönderdikten sonra, anında bir alındı ​​bildirimi alırsınız ve durumunuzu istediğiniz zaman kontrol edebilirsiniz. E-bildirim aynı zamanda, geri ödeme almaya hakkınız varsa, kağıt iade göndermiş olduğunuzdan daha erken alacağınız anlamına gelir. Elektronik dosyalama seçenekleri hakkında daha fazla bilgiyi şu adreste bulabilirsiniz: irs.gov/filing/e-file-options.

Maliyeti Nedir?

Vergi yazılımı yaklaşık 30 ila 200 ABD Doları arasında değişmektedir, hatta bazı web siteleri yazılımlarını ücretsiz olarak sunmaktadır. Bu programların birçoğu, ayrıntılara takılırsanız, sohbet yardımı, telefon hizmetleri ve yaşam olayları rehberliği sunar. Günümüzde çoğu, mobil uygulamalarla donatılmıştır, böylece vergilerinizi bile akıllı telefonunuzdan kolayca dosyalayabilirsiniz.

Nelere Dikkat Edilmelidir?

E-dosyalama, bir profesyoneli işe almak için uygun ve uygun fiyatlı bir alternatif sunsa da, bununla ilgili riskler vardır. Online Trust Alliance (OTA) tarafından 2016 yılında yürütülen bir denetim, IRS’nin ücretsiz dosya programı kapsamında sunulan vergi yazılım paketlerinin neredeyse yarısının başlangıçta başarısız olduğunu ortaya çıkardı. siber güvenlik protokolleri. OTA, kendinizi korumak için vergi beyannamenizi mümkün olduğunca erken vermenizi önerir. Bu, birisinin sizin adınıza sahte bir vergi beyannamesi doldurması riskini azaltabilir. Ayrıca, cihazınızın işletim sistemi için gerekli güncellemelerin yüklenmesi de dahil olmak üzere yazılımınızda güncel kalmalısınız.

Bu makalenin bir versiyonu ortak dergimiz The Essential Tax Guide: 2023 Edition’da yayınlandı.